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Para aquellos que se han visto abrumados con deudas personales, la bancarrota puede ser el alivio que necesitan para comenzar de nuevo. Sin embargo, algunos pueden preguntarse si el Capítulo 7 o el Capítulo 13 es para ellos. ¿Cuáles son las diferencias y cómo se debe elegir? Los residentes de Florida que están considerando la bancarrota pueden querer entender las diferencias.

La bancarrota del Capítulo 7 se considera la forma más rápida y fácil de presentar una demanda. A aquellos que tienen deudas no garantizadas, como tarjetas de crédito, préstamos personales y facturas médicas, se les puede cancelar esas facturas hasta el Capítulo 7. Sin embargo, con este tipo de bancarrota, el cliente puede tener que renunciar a algunos activos, como joyas o vehículos caros. , pero este no es siempre el caso.

Cuando uno se declara en bancarrota según el Capítulo 13, se elabora un plan para pagar parte o la totalidad de su deuda. El cliente debe poder demostrar que tiene suficientes ingresos para realizar los pagos propuestos para pagar las deudas dentro de 3 a 5 años. La deuda también debe estar por debajo de cierta cantidad para calificar.

La elección de presentar el Capítulo 7 o el Capítulo 13 generalmente está determinada por varias cosas. Si el cliente es elegible o no para cada tipo de bancarrota es uno de estos. Las prioridades del cliente y el valor de sus activos también es un factor determinante para elegir qué tipo de bancarrota presentar. Florida y todos los demás estados tienen varias exenciones permitidas en el caso de bancarrota. Cualquiera que esté considerando la bancarrota puede optar por hablar con un abogado de bancarrota experimentado para descubrir qué tipo es mejor para él o ella.

Fuente: nerdwallet.com, "Conceptos básicos de bancarrota: cómo solicitar el Capítulo 7 o el Capítulo 13“, Sean Pyles, consultado el 23 de mayo de 2017