Los residentes de Florida que están pasando por una ejecución hipotecaria pueden estar interesados en saber cómo una quiebra puede detener el proceso. En la mayoría de los casos, declararse en quiebra antes de una venta por ejecución hipotecaria permitirá entre seis semanas y tres meses de tiempo adicional para permanecer en la propiedad.
El prestamista hipotecario probablemente no tenga que comenzar el proceso de ejecución hipotecaria nuevamente una vez que se presente la quiebra, sino que solo suspenderá la venta hasta que reciba una orden del tribunal de que se ha levantado la suspensión automática. La duración de la estadía puede depender de si la persona ha presentado otras quiebras en los últimos 12 meses. Sin embargo, la mayoría de las personas se declaran en bancarrota solo una vez para tratar de detener una ejecución hipotecaria.
Las personas que detienen la ejecución hipotecaria al declararse en quiebra generalmente tienen otra deuda no garantizada que desean eliminar. Los abogados pueden pensar que no es prudente que alguien se declare en bancarrota con el único propósito de poder permanecer unos meses en la casa, especialmente porque una anotación de bancarrota puede estar en un informe de crédito por los próximos 10 años.
La idea de perder un hogar por una ejecución hipotecaria puede ser abrumadora, especialmente si se trata de una quiebra. Un abogado puede ayudar a aquellos que atraviesan el proceso de bancarrota a comprender sus derechos y la manera en que están protegidos por la ley estatal de Florida. El abogado puede ofrecer opciones con respecto a salvar una casa u otros activos, así como ayudarlos a navegar por el sistema judicial. Además, el abogado podría identificar otros factores influyentes, como el fraude de ejecución hipotecaria y su impacto en prestamistas y propietarios de viviendas.
Fuente: FOX Business, "¿Presentarse en quiebra para detener la ejecución hipotecaria?", Justin Harelik, 02 de octubre de 2013