Las ejecuciones hipotecarias en Florida han sido un gran problema desde la Gran Recesión. Mientras que la nación en su conjunto se está recuperando del auge de ejecuciones hipotecarias, Florida todavía encabeza la lista de estados con la mayor cantidad de ejecuciones hipotecarias con más del doble del estado en el segundo lugar.
Según el Informe Nacional de Ejecuciones Hipotecarias, había 553,000 viviendas en ejecución hipotecaria en febrero de 2015. Florida representó 110,000 ejecuciones hipotecarias completadas. Michigan fue el siguiente en la lista con 50,000 ejecuciones hipotecarias completadas. Texas, California y Georgia completaron los cinco estados principales con el mayor número completado de ejecuciones hipotecarias en febrero. Cuando se suman, los cinco estados principales representan casi la mitad de las ejecuciones hipotecarias completadas en la nación.
La buena noticia es que a nivel nacional, la tasa de ejecuciones hipotecarias está bajando. De febrero de 2014 a febrero de 2015, hubo una caída de 1.9 por ciento en el número de ejecuciones hipotecarias. La tasa de morosidad es ahora la más baja desde febrero de 2008. El Informe Nacional de Ejecución Hipotecaria señaló que solo alrededor del 4 por ciento de las hipotecas, que totalizan 1.5 millones de hipotecas, se clasifican como morosas, lo que significa que estas hipotecas tienen al menos 90 días de atraso.
Los propietarios de viviendas que están atrasados en los pagos de la hipoteca pueden tener opciones disponibles para ayudarlos a detener la ejecución hipotecaria. Es importante que los propietarios de viviendas exploren sus opciones lo antes posible en el proceso de ejecución hipotecaria. Las modificaciones hipotecarias y la declaración de quiebra son dos posibles opciones que los propietarios de viviendas podrían considerar. Aprender cómo cada una de las opciones disponibles puede afectar el hogar y las finanzas del propietario podría ayudarlo a tomar una decisión informada sobre cómo proceder.